Проверка банковского счета юридического лица помогает убедиться в его надежности, легальности деятельности и минимизировать риски при финансовых операциях. Это особенно важно при заключении договоров, перечислении авансов или крупных платежей.
Содержание
Для чего проверять счет юрлица
Основные способы проверки
1. Проверка через банк
- Запросите выписку из ЕГРЮЛ с указанием расчетных счетов компании
- Проверьте соответствие реквизитов в договоре и официальных документах
- Уточните в банке-получателе статус счета (открыт/заблокирован)
2. Проверка через налоговую службу
- Запросите выписку из ЕГРЮЛ на сайте ФНС
- Проверьте ИНН и КПП организации
- Убедитесь в отсутствии ограничений на деятельность
3. Онлайн-сервисы для проверки
| Сервис | Возможности |
| ФНС РФ | Проверка юридического лица по ИНН |
| Банк России | Проверка лицензий банков |
| СПАРК | Подробная финансовая аналитика |
Что проверять в реквизитах
- Полное наименование организации
- ИНН и КПП
- ОГРН
- Наименование банка
- БИК
- Корреспондентский счет
- Расчетный счет
Признаки подозрительных счетов
- Несоответствие названия организации в реквизитах и договоре
- Счет открыт в банке с отозванной лицензией
- Компания находится в процессе ликвидации
- Наличие ограничений по счету
- Недавняя смена реквизитов без объяснения причин
Дополнительные меры проверки
- Проверьте историю компании в реестре банкротств
- Уточните наличие судебных исков
- Проверьте отзывы о компании
- Запросите учредительные документы
Что делать при обнаружении проблем
- Отказаться от перевода средств
- Запросить подтверждающие документы
- Обратиться в банк за разъяснениями
- Сообщить в финансовый мониторинг
